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2020年起,个人银行账户10万以上将被点监控

来源:掌算财税 2020-01-13 10:32 作者:Adong_zscs
重大消息!大金额的现金管理办法已经结束了征集意见的结算,自2020年起,个人银行账户10万以上将被点监控,无论是公对私,还是私对私,都是监控的范围。

银行监控大金额现金交易

重大消息!大金额的现金管理办法已经结束了征集意见的结算,自2020年起,个人银行账户10万以上将被点监控,无论是公对私,还是私对私,都是监控的范围,同时,建筑、汽车销售、房地产销售、批发零售等算是重点行业,需要特别关注一下。

根据前段时间中国人民银行发布的发布《关于<中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)>公开征求意见的通知》,其主要是为了规范大额现金的管理工作。

1.监控的大额标准:

根据不同地区,对私账户的起点分别是深圳市20万元、浙江省30万元、河北省10万元。

对公账户则是统一的金额起点,是50万元。

2.监控方式

试点行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。

3.对一些拆分与隐藏的规避行为进行严查

如果将大额现金拆分为小金额,也会受到监测,多笔累计超过起点金额的,不用等到年度汇算清缴交易同样会被查到。

4.风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照!

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的,应提交可疑交易报告,并进行风险标注,后续跟踪,记录备查。

5.试点地区与内容

在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测,选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。

在河北省全面规范商业银行大额现金业务,探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易。

在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容,并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理。

6.实施时间

根据意见稿征集情况,该政策将于近期实施,并且试点时间为2年,效果不错将推行全国。

7.会对个人和企业现金交易造成影响吗?

不影响正常、合理的用现需要,但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金,在办理业务时需要登记,企业需要提供规范的现金日记账。

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